Quais são os riscos de não verificar a identidade dos usuários em um marketplace?

Marketplaces são semelhantes a shoppings virtuais, talvez essa seja a forma mais simples de defini-los.

Em um marketplace há a possibilidade de comprar itens de diferentes segmentos e fornecedores. E é por essa variedade de opções que o alcance dos usuários é ampliado e há uma preocupação ainda maior em validar fornecedores e clientes, oferecendo um serviço de confiança.

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A verificação de identidade em um marketplace previne fraudes, como contas falsas, tanto de usuários como dos próprios fornecedores. Essa solução evita riscos de reputação ao negócio, ao mesmo tempo que gera maior segurança para os clientes… e a gente sabe que reputação e segurança são fatores decisivos na hora de escolher onde comprar algo!

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Continue a leitura para conhecer os principais riscos ao não verificar a identidade dos usuários em marketplaces e soluções de como evitar problemas.

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Riscos ao não verificar a identidade em marketplaces:

Com tecnologia moderna, a validação de identidade de usuários (seja clientes ou fornecedores) pode ser prática e, ao mesmo tempo, oferecer uma boa experiência.

Conheça alguns dos riscos que você corre ao não verificar os dados de quem possui conta no seu negócio:

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Contas falsas:

Sem a verificação de identidade adequada, os usuários podem criar contas falsas e usá-las para realizar fraudes, como compras fraudulentas, falsificação de avaliações de produtos ou serviços, e outros golpes.

Fornecedores não confiáveis:

Da mesma forma, fornecedores não verificados também podem ser mal-intencionados e representar uma ameaça a usuários, passando a perna através de produtos inexistentes ou estando envolvidos em atividades ilegais, como venda de produtos falsificados ou contrabandeados.

Lavagem de dinheiro:

Sem a verificação, é possível que criminosos utilizem o marketplace para lavagem de dinheiro. Desta forma, o dinheiro é movimentado através de transações para ocultar sua origem.

Responsabilidade legal:

Um marketplace pode ser responsabilizado por permitir que atividades ilegais ocorram em sua plataforma. Sem a verificação da identidade dos usuários, o marketplace pode ter dificuldades em rastrear e identificar os infratores.

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Soluções para evitar fraudes no marketplace

Há diversas opções que contribuem para uma verificação de identidade completa e adequada às necessidades do seu negócio.

Além da validação de documentos e dados pessoais, também é possível verificar informações de CNPJs, garantindo que tanto Pessoas Físicas quanto Jurídicas estejam em conformidade:

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KYC: para verificação de usuários

A solução Know Your Customer (KYC) é ideal para a verificação de usuários. Ela combina tecnologias precisas de validação de identidade e identifica usuários fraudulentos. Com ela, é possível customizar o fluxo de acordo com a necessidade e os riscos envolvidos, seja no onboarding ou na autenticação de usuários ativos. Com o KYC você tem:

Fluxo flexível: é possível criar regras de aprovação e pendências, de acordo com a política da sua empresa;

Verificação de documentos: reconhecimento, validação e preenchimento automático dos dados do documento;
Upload de arquivo: possibilidade de solicitar ao usuário arquivos obrigatórios ou opcionais para cadastro;
Validação em fontes de dados: após o onboarding, a Caf verifica os dados encaminhados com fontes de dados externas, validando as informações fornecidas.

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KYB: para verificar usuários e fornecedores

Já o Know Your Business (KYB) é a solução automatizada de integração e validação de pessoas jurídicas, ou seja, ideal para fornecedores.

Ao contratar o KYB, todo o guarda-chuva de tecnologias do KYC também está incluso. O diferencial é que o KYB, além de verificar informações sobre os usuários, também valida os dados dos proprietários e da própria empresa fornecedora, garantindo mais segurança aos seus clientes e à reputação do seu marketplace.

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