As fraudes representam um desafio constante para as empresas em todo o mundo. Com o avanço da tecnologia, os fraudadores também aprimoram suas táticas para explorar vulnerabilidades e obter vantagens indevidas. Pensando nisso, neste texto, vamos apresentar as 5 principais etapas de validação de identidade e como aplicá-las pode proteger sua empresa no processo de onboarding, permitindo a identificação precoce e a prevenção de atividades fraudulentas.
Lembre-se: o processo de onboarding de clientes é essencial para estabelecer um bom relacionamento desde o início e garantir uma experiência positiva para o usuário ao iniciar o uso de um produto ou serviço. Logo, não há espaço para descuidos e medidas eficazes precisam ser implementadas para reduzir significativamente o risco de atividades fraudulentas no decorrer desse processo. Veja no próximo tópico.
As principais etapas do processo de onboarding
Validação de CPF
A validação de CPF é um processo utilizado para verificar se um número de CPF é válido e se está regularizado. Por exemplo, possibilita saber se o cadastro pertence a um menor de idade, alguém que já veio a óbito e demais informações, além de garantir que cada número de CPF tenha apenas um único usuário associado. Aqui na Caf, essa consulta é realizada de forma automatizada junto à base de dados da Receita Federal. Além disso, essa etapa ocorre sem que o usuário perceba ou tenha que realizar uma determinada ação.
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Documentoscopia
A documentoscopia é o processo que estuda e analisa documentos para determinar sua autenticidade, detectar falsificações e identificar fraudes. Esse processo envolve uma série de técnicas e conhecimentos especializados para examinar detalhes físicos e características de segurança presentes nos documentos.
Na Caf, o processo de documentoscopia é realizado de modo semi-digital. Nesse sistema, a estimativa é de que 9 em cada 10 análises são realizadas de forma automatizada com uso de inteligência artificial e apenas uma necessita passar pela análise de um olho humano para descartar qualquer incidência de fraudes.
Saiba mais em: Documentoscopia: tudo sobre o processo de perícia documental
Biometria
O processo de biometria utiliza a face do usuário para uma análise biométrica. Esse serviço é realizado por uma IA que realiza a comparação da selfie enviada pelo usuário com a selfie registrada nos órgãos oficiais, e através dessa comparação é verificado a similaridade entre as faces.
Saiba mais em: Biometria facial: saiba o que é e como funciona
Facematch
O facematch é o conhecido processo de “cara, crachá”. Nele, por meio de uma IA, é realizada a comparação da selfie enviada pelo usuário com a foto do documento apresentado por ele. É um processo automático e que verifica a semelhança entre as faces presentes na selfie e documento.
Saiba mais em: Face Match: o que é e qual a sua importância no onboarding?
Prova de vida
É uma tecnologia que garante a autenticidade de quem está do outro lado da câmera. Seu objetivo é assegurar que a pessoa em questão está realmente viva e presente, sendo capaz de interagir com a máquina. Em outras palavras, é a capacidade da tecnologia de distinguir se a interface está sendo operada por um ser humano ou por outra máquina.
Saiba mais em: Prova de vida ativa ou passiva: qual a melhor para o onboarding digital?
Essas são as principais etapas de validação de identidade que podem ser incluídas no processo de onboarding. A combinação de todas essas ferramentas é a melhor forma de você detectar possíveis fraudadores e reduzir riscos para seu negócio.
Ao autenticar a identidade do cliente, detectar identidades falsas, proteger contra roubo de identidade e cumprir requisitos regulatórios, as empresas estabelecem uma base sólida de confiança e segurança em seus processos de cadastro, beneficiando a todos os envolvidos.
Nesse sentido, a Caf possui diversas soluções completas para prevenir e mitigar fraudes. Não hesite em entrar em contato conosco agora mesmo e solicitar uma demonstração da plataforma sem qualquer compromisso.
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