Pergunta rápida: você que atua no mercado de sports betting (apostas esportivas) gostaria de ver seu site envolvido em um escândalo relacionado com a prática de lavagem de dinheiro?

A resposta óbvia só pode ser uma: não. Entretanto, sem a adoção de medidas adequadas para evitar esse tipo de situação, o seu site de apostas fica à mercê da ação de criminosos que visam ocultar dinheiro ilícito.

Neste post, você fica sabendo mais sobre o assunto, e o principal: como evitar a lavagem de dinheiro com apostas esportivas. Siga com a leitura e confira!

‍

Para começar, o que é lavagem de dinheiro?

Em definição, com base nos termos do art. 1º da Lei nº 9.613/98, lavagem de dinheiro é o mecanismo por meio do qual se camufla a natureza, origem, localização disposição, movimentação ou propriedade de bens valores e direitos de origem delitiva ou contravencional, com o escopo último de reinseri-los na economia formal com aparência de licitude.

Assim sendo, o processo delitivo para cometimento de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas: 

• Ocultação/colocação: consiste em afastar o valor (dinheiro, bem, ativo) de sua origem ilícita;
• Dissimulação: realização de transações para camuflar as fontes criminosas;
• Integração: incorporação do valor no sistema formal com aparência de licitude.

No próximo tópico, você vai entender como esse processo de lavagem de dinheiro se dá junto aos sites de apostas esportivas.

‍

Como sites de apostas são usados para lavagem de dinheiro 

Os sites de apostas esportivas movimentam grande cifras e de forma célere, o que os coloca na mira dos criminosos que buscam caminhos para realizar a lavagem de dinheiro.

Aqui trazemos dois exemplos de métodos empregados pelos criminosos:

1. abertura de conta para depósito de pequenas quantias de origem ilícita, seguida da realização de apostas com o valor obtido sendo transferido para uma outra conta de sua livre escolha, o que garante uma aparência de lícita à origem do dinheiro;

2. realização de depósitos de origem ilícita de forma pulverizada em uma conta sem que sejam feitas movimentações até que a mesma seja encerrada. A partir disso, a quantia é depositada em uma conta bancária de titularidade do usuário ou até mesmo de um terceiro para que o capital ganhe ares de lícito.

Com base nos exemplos, note a facilidade que há para cometer esse tipo de crime. Não à toa, fala-se tanto na necessidade de mecanismos de prevenção para impedir tal prática no mercado de apostas esportivas.

‍

O que diz a regulamentação das apostas esportivas no Brasil

Até 2023, a falta de regulamentação no Brasil facilitava a lavagem de dinheiro em sites de apostas esportivas, pois os operadores não eram obrigados a adotar mecanismos preventivos.

Com a nova regulamentação em vigor desde dezembro de 2023, os operadores agora devem cumprir requisitos específicos para operar legalmente no país. Isso inclui a implementação de políticas contra lavagem de dinheiro, sujeitas à avaliação do Ministério da Fazenda.

Os operadores também devem monitorar e analisar as apostas em busca de atividades suspeitas e comunicar ao Coaf qualquer indício de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Essas medidas visam proteger o mercado, os apostadores e combater atividades ilegais, representando um avanço significativo na regulação do setor.

‍

Confira também: Apostas esportivas: tudo que você precisa saber para sua empresa operar no Brasil

‍

Como evitar a lavagem de dinheiro

‍

Na sequência, confira quais são as medidas que você já pode adotar contando com o auxílio dos especialistas em prevenção à fraude da Caf.

‍

Captura e análise de documento 

Ao fazer onboarding em um site de apostas, a captura e análise de um documento consiste em uma das práticas mais básicas para identificar usuários. Embora o processo possa parecer incômodo à primeira vista, é essencial para garantir a segurança da operação, pois permite conhecer mais sobre o apostador e evitar o acesso de menores de idade, por exemplo.

Para isso, torna-se fundamental também que essa captura seja seguida de uma análise via processo de documentoscopia, que permite comprovar a autenticidade do documento e delatar fraudes.

‍

Consulta do CPF

Outra prática considerada importante no processo de onboarding de usuários é a consulta do CPF junto à base de dados da Receita Federal, que pode ser realizada de forma automatizada com o auxílio de uma solução adequada para esse fim.

O intuito da consulta do CPF é a verificação de dados e identificação de CPFs baixados, uma vez que a consulta retorna se o CPF em questão está regular ou irregular, pertence a alguém que já veio a óbito e demais informações da Receita Federal.

‍

Selfie e reconhecimento facial 

A solicitação e análise de documento e a consulta do CPF são etapas importantes no processo de cadastro de usuários, mas precisam ser acompanhadas da solicitação de uma selfie e do uso da tecnologia de reconhecimento facial para se obter uma maior segurança quanto à identidade dos apostadores. 

Além de servir como mecanismo de prova de vida do usuário, a inclusão de tais etapas permite realizar a comparação entre a selfie, a foto do documento e informações presentes junto a bancos de faces para garantir que se trata da mesma pessoa. 

‍

Background check

O processo de background check é uma verificação de antecedentes ou investigação de antecedentes que lhe permite conhecer melhor os usuários cadastrados na sua plataforma.

Com essa ferramenta é possível consultar informações como a presença em listas restritivas, antecedentes criminais, dados profissionais e financeiros e muito mais. 

‍

Confira também: Conheça a importância do background check no mercado de apostas

‍

Agora nos conte, esse conteúdo foi útil para você? Saiba que o mercado de apostas esportivas tem recebido atenção especial por parte dos especialistas da Caf. 

Dispomos de um robusto sistema antifraude preparado para atender às necessidades que são próprias das operadoras de apostas esportivas. 

Clique neste link para conferir um conteúdo especial sobre nossa atuação no segmento.

Ou então clique no banner abaixo e entre em contato agora mesmo com um especialista e solicite uma demonstração das nossas soluções sem nenhum compromisso.