Como identificar fraudes em documentos de identidade

No mundo dos negócios, especialmente no ambiente online, é crucial conhecer bem seu cliente ou parceiro de negócio. Mas como garantir que ele é realmente quem diz ser?

Solicitar um documento de identidade é uma prática comum para verificar a identidade de uma pessoa. No entanto, esses documentos não estão imunes a fraudes. Então, surge um novo desafio: como identificar fraudes em documentos de identidade?

Neste blog, destacamos a importância de dedicar atenção especial à verificação de documentos em processos de onboarding no meio digital e oferecemos dicas valiosas para ajudar você a identificar fraudes de identidade.

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Para começar, o que é uma fraude documental?

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Em resumo, a fraude documental é um ato ilegal que envolve a falsificação, alteração ou manipulação de documentos. A intenção é enganar outras pessoas e obter vantagens de forma desonesta.

De acordo com o Código Penal Brasileiro (artigos 296 e seguintes), a falsificação de documentos públicos, caso de documentos de identidade como RG e CNH, e o uso desses documentos falsificados são considerados crimes graves.

Tais práticas são consideradas crimes contra a fé pública e estão sujeitas à pena de reclusão de 2 a 6 anos, além de multa.

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Os documentos de identidade mais fraudados

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No Brasil, as carteiras de identidade (RGs) são os documentos mais visados pelos fraudadores. Elas representam uma esmagadora maioria de 89,65% dos casos de fraudes, segundo dados de 2023 do relatório Fraudes documentais no Brasil publicado pela Caf.

Em segundo lugar, encontram-se as carteiras de habilitação, responsáveis por 9,54% das fraudes identificadas. Em contraste, os casos de fraudes envolvendo CTPS, CIE e Passaporte são menos frequentes.

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Os principais motivos de reprovação documental

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Um documento fraudulento geralmente apresenta diversas adulterações combinadas para criar uma identidade falsa.

Com base em informações do infográfico Raio-x das fraudes documentais, trazemos aqui um levantamento dos principais motivos de reprovação de documentos analisados pelo time de Inteligência de Fraudes da Caf em 2023.

Na sequência, você confere quais foram as situações mais comuns, ou seja, os pontos críticos que devem ser observados na análise de um documento de identidade para evitar cair em fraudes.

Foto (31,28%): O formato da foto do portador do documento está irregular para o estado e ano emissor ou há sobreposição de fotos.

Reprodução de formulário (17,29%): O formulário (papel do documento) não apresenta os elementos de segurança previstos na legislação e/ou coloração fora do padrão.

Fonte (17,06%): A fonte utilizada para os dados contidos no documento está irregular para os padrões do estado e ano emissor.

Mínimos gráficos (7,69%): O formulário apresenta falta de acentos, espaçamentos e/ou demais características mínimas que variam entre os institutos responsáveis.

Perfuração (7,38%): A perfuração do documento apresenta siglas e/ou condições irregulares para o estado e ano emissor.

Assinatura do diretor (7,22%): A assinatura do diretor está irregular para o estado e ano emissor.

Essas são as adulterações mais comuns que encontramos em documentos de identidade. Os outros motivos de reprovação representam 12,08% do total e incluem dezenas de outras situações.

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Identificação de documentos falsos: uma tarefa para a documentoscopia

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Identificar documentos falsos é uma tarefa complexa que deve ser confiada a especialistas. Fraudes documentais variam desde falsificações grosseiras até esquemas extremamente elaborados, ambos requerendo um olhar treinado para serem detectados. É aqui que a documentoscopia se torna essencial.

A documentoscopia é uma ciência forense dedicada ao estudo e análise de documentos visando determinar ou não sua validação. Especialistas em documentoscopia utilizam técnicas avançadas para examinar a autenticidade dos documentos, identificando manipulações, falsificações e adulterações. Esta análise precisa é fundamental para garantir a integridade de transações e evitar fraudes.

Portanto, embora os dados que apresentamos acima possam indicar tendências nos métodos dos fraudadores, a detecção eficaz de documentos falsos depende da expertise em documentoscopia.

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Saiba mais em: Documentoscopia: o que é e como realizar a perícia documental

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A importância do suporte tecnológico na análise documental

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Atualmente, empresas que ainda realizam documentoscopia utilizando mesas de análise manual enfrentam diversos desafios. O principal deles é o desequilíbrio entre o volume de documentos enviados para análise e o número de funcionários necessários para executar essa tarefa com qualidade.

Profissionais com muitos anos de experiência conseguem identificar rapidamente os traços de um documento e decifrar sua autenticidade e história. No entanto, quantas pessoas possuem essa competência hoje no Brasil? Além disso, esses funcionários experientes têm salários altos devido à sua especialização.

Como resultado, a maioria dos profissionais que executam a verificação de documentos atualmente possui apenas um ou dois anos de experiência na área. Essa falta de vivência direta aumenta as chances de erros e pode gerar prejuízos significativos para as empresas.

Portanto, além dos desafios relacionados ao grande volume de documentos e ao alto custo, a análise manual, por mais técnica que seja, é subjetiva e frequentemente sujeita a erros.

Diante dessa realidade, buscamos uma maneira de aperfeiçoar esse sistema. Desenvolvemos uma solução mais rápida, segura e menos custosa, introduzindo maior automação à mesa de análise por meio do uso de inteligência artificial. Isso não só melhora a eficiência, mas também reduz a margem de erro, trazendo mais confiabilidade e economia para as empresas. Confira mais detalhes no próximo tópico.

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ID Document Verification da Caf: garantia de segurança e agilidade

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A solução ID Document Verification da Caf verifica a autenticidade de documentos por meio de um processo de documentoscopia semi-automatizada, com apoio da inteligência artificial para tornar tudo mais rápido.

Esta abordagem permite comparar um documento em análise com o padrão de milhares de outros documentos do mesmo local e ano de emissão, procurando inconsistências nos seus diferentes pontos de atenção.

Trata-se de uma maneira mais rápida, segura e econômica de analisar documentos, complementando e eliminando muitas das etapas da análise manual, que segue desempenhando um papel crucial nos casos em que a tecnologia por si só não é capaz de garantir a autenticidade de um documento.

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