Sistema reavê menos de 20% do valor fraudado

As tentativas de fraudes envolvendo transações financeiras tornaram a segurança estratégica para todas as empresas, não só as do mercado financeiro. Golpes envolvendo Pix, WhatsApp, telefonemas e engenharia social, além de ataques de phishing (eletrônicos) e criação de identidades sintéticas são cada vez mais comuns. Os esforços para combater essas práticas miram em várias direções, como medidas regulatórias, maior rigor das empresas ao validar transações e desenvolvimento de aparelhos celulares mais seguros.

Qualquer que seja o recorte ou a métrica usada, os números justificam a mobilização frente à sofisticação dos ataques. Segundo o Banco Central (BC), de 2019 a 2021 os prejuízos ao sistema financeiro com fraudes e golpes somaram R$ 7,69 bilhões, com a recuperação de 19,5% do valor. Dados levantados pela empresa de prevenção de fraudes e segurança digital CAF revelam que no primeiro trimestre deste ano 1,73% das transações digitais foram criminosas.

“A fraude no mundo digital evoluiu para um negócio organizado e bem financiado, com compartilhamento de dados e acesso a ferramentas sofisticadas”, afirma Jason Howard, CEO da CAF.

Na edição do Mapa da Identidade e da Fraude da CAF, a biometria facial foi o principal método para identificar fraudes, com 76% de eficácia. Entre as fraudes mais comuns está o spoofing em biometria facial, em que o golpista manipula imagens para se passar pelo cliente “Há fraudadores que podem criar identidades digitais sintéticas usando engenharia social ou informações da web”, diz Howard. A identidade sintética é usada para solicitar cartões ou empréstimos.

Dado do segundo trimestre antecipado ao Valor pela CAF mostra que a fraude biométrica já representa 69% das tentativas de golpe no setor financeiro. “As ocorrências que envolvem a falsificação de documentos, especialmente identidade e CNH; atingem uma incidência de 0,92% de todos os documentos processados. Isso destaca a urgência de manter a prudência em todos os pontos de entrada do cliente”, comenta Howard.

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