Diante de uma iminente regulamentação, o mercado de apostas esportivas está aquecido no Brasil e amplia cada vez mais a adoção de soluções capazes de ajudar na identificação dos apostadores e na prevenção de fraudes.

O chamado background check está entre elas, auxiliando na validação de informações, checagem de antecedentes criminais, monitoramento de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) e/ou presença de usuários em listas restritivas.

Siga com a leitura para saber mais sobre a solução e sua aplicação em casas de apostas online.

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Entendendo o background check

Ao pé da letra, background check consiste na realização de uma investigação dos antecedentes de um usuário e integra o conjunto de práticas conhecido como Know Your Customer (KYC), em tradução, Conheça seu Cliente. O processo pode ser realizado de forma automatizada e origina uma espécie de dossiê com informações relevantes sobre um indivíduo.

Os dados obtidos a partir do background check podem servir de base para uma série de ações, como aprovar ou não a entrada de um apostador na sua plataforma. 

A base para a execução do background check é o nome ou CPF do apostador, que possibilitam a extração de qualquer vestígio indicativo de risco para sua empresa caso vocês venham a estabelecer algum tipo de relacionamento.

Trata-se de uma solução que permite consultar dezenas de fontes de consulta de uma só vez e todos os resultados ficam reunidos em um só lugar permitindo a você avaliar o perfil do cliente e tomar decisões mais precisas no dia a dia do seu negócio.

Ao fazer uso de uma solução automatizada, você consegue ser muito mais objetivo, ágil, econômico e escalar o processo de checagem de antecedentes com facilidade.

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Aplicação no mercado de apostas esportivas

Submeter os usuários de casas de apostas online a um processo de background check é importante para identificar riscos e trazer mais confiança à relação dessas empresas com seus apostadores.

Algumas das ações possíveis por meio de uma solução de background check são:

Consulta do status do CPF: faça uso do serviço para consultar os principais portais governamentais e validar o CPF, identificar irregularidades, pendências e restrições. 

Checagem de antecedentes criminais: saiba se o usuário já esteve envolvido com práticas ilícitas como lavagem de dinheiro de dinheiro e corrupção.

Saiba mais em: Lavagem de dinheiro com apostas esportivas: como evitar?

Presença em listas restritivas: presente em mercados regulados, o “registro de proibidos” consiste em um grande banco de dados com o registro dos jogadores que são impedidos de participar de jogos ou efetuar apostas. 

Saiba mais em: Como gerenciar listas restritivas de usuários no mercado de apostas

Ao fazer uso de uma ferramenta automatizada para a obtenção de tais resultados, você pode estabelecer regras e impedir o avanço de indivíduos indesejados. Por exemplo: um usuário que já possui crimes antecedentes caracterizados como lavagem de dinheiro poderia ter o acesso negado ao seu site de apostas.

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Adotando boas práticas

O fato do mercado de apostas esportivas estar na iminência de ser regulamentado no país, somado a uma questão de preocupação com os bons jogadores, exige cada vez mais responsabilidade por parte das empresas que atuam no segmento para promover um ecossistema de jogo responsável. 

Pensando nisso e se você deseja ampliar seu entendimento sobre o assunto, acesse também nosso e-book Sports betting: as boas práticas para sua empresa atuar no Brasil e confira mais iniciativas que o seu negócio pode começar a adotar no que diz respeito à identificação de usuários e prevenção às fraudes de identidade.

Saiba que dispomos de um mix de soluções para construir fluxos de onboarding de acordo com as suas necessidades visando a prevenção de fraudes no seu negócio.

Você está interessado(a)? Faça como os grandes players do mercado de apostas esportivas e escolha nossas soluções para reduzir riscos enquanto seu negócio cresce!

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